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现金管理

定义:现金管理业务是我行推出的为对公客户进行资金管理和综合理财的金融服务解决方案,具体指依托现金管理平台,以集团客户为对象、以多种产品组合为内容、以账户管理为核心、以协助客户科学合理地管理资金为目的的银行综合产品和服务。


特点:根据客户在现金流量管理方面的需求,在客户资金“流入-留存-流出”全过程提供系列金融产品,主要包括:客户信息和账户管理、收付款、流动性管理、融资、投资理财等,旨在协助客户优化业务流程,促进资金流、信息流和物流紧密结合,降低财务成本、提高资金收益、加强风险控制,有效提升客户价值。


主要功能:资金归集、普通及批量转账、代收代付、代扣业务、信息服务、统计分析等功能。


适用客户:集团大客户、具备总、分(子)公司架构的中小企业客户。

2015-12-10